Prevencion Lavado Dinero

Yunius incluye un módulo para ayudar a las Entidades Financieras a cumplir con las disposiciones oficiales en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) (emitidas tanto por la SHCP como por la CNBV). El módulo PLD utiliza la información del sistema, principalmente de los módulos de Control de Cartera (CC) y Caja (Cj), para monitorear a cada uno de los clientes y usuarios de la Entidad Financiera, a través de este monitoreo se emiten alarmas sobre el comportamiento transaccional de los acreditados.

 La principales características del módulo PLD son: 

  • Integración Caja y Control de Cartera
    • Desde el módulo de Caja se pueden registrar OPERACIONES INUSUALES e INTERNAS preocupantes de manera anónima
    • Desde el módulo de Control de Cartera se puede administrar la información requerida por la autoridad dependiendo de los diferentes tipos de persona (moral, física, nacional o extranjera que se tengan como acreditados).
    • Se permite conformar expedientes electrónicos con la documentación de cada acreditado.
    • Registro de ingresos y egresos para determinar capacidad de pago y contrastar con el nivel transaccional real.
    • Relaciones entre personas (físicas y morales) para poder integrar los movimientos y operaciones de los créditos: coacreditados, avales, socios, usuarios, tercero autorizados, etc.
  • Abierto a la definición personalizada de Operaciones Inusuales e Internas Preocupantes.
  • Los lineamientos de la CNBV y la SHCP para la Prevención del Lavado de Dinero son definidas como parámetros del sistema.
  • Monitorea automáticamente los niveles transaccionales de los clientes.
  • Generación de alertas, bitácoras (auditoría de movimientos) e historiales.
  • Generación de Reportes para la CNBV
    • Reporte de Operaciones Relevantes
    • Reporte de Operaciones Inusuales
    • Reporte de Operaciones Internas Preocupantes

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