Yunius

 

 

Blog del Sistema Integral Para la Administración y Control de Organizaciones de Financiamiento y Y Microinanciamiento


Este sistema ayuda a la gestión de programas de microfinanciamiento de manera integrada. Contribuye a la automatización del control de cartera a dos niveles: el central y la administración de campo; ayuda a la toma de decisiones a nivel de tesorería; además, de manera integrada, permite la generación automática de movimientos bancarios y asientos contables. Se puede integrar a servicios de banca electrónica.

El sistema está planteado de acuerdo a los lineamientos de los sistemas integrales de DAComp. S.C.

Este sistema está preparado para funcionar bajo una intranet o a través de Internet (ASP -Application Server Provider-).

Yunius, es un sistema que ayuda a la gestión de programas de financiamiento de manera integrada, es tan flexible que puede atender necesidades de cualquier tipo de financiera, incluyendo el microfinanciamiento. Contribuye a la automatización del control de cartera de créditos a dos niveles: el central y la administración de campo; ayuda a la toma de decisiones a nivel de tesorería; además, de manera integrada, permite la generación automática de movimientos bancarios y asientos contables.

Sitio web de Yunius www.yunius.com

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Prevencion Lavado Dinero

Yunius incluye un módulo para ayudar a las Entidades Financieras a cumplir con las disposiciones oficiales en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) (emitidas tanto por la SHCP como por la CNBV). El módulo PLD utiliza la información del sistema, principalmente de los módulos de Control de Cartera (CC) y Caja (Cj), para monitorear a cada uno de los clientes y usuarios de la Entidad Financiera, a través de este monitoreo se emiten alarmas sobre el comportamiento transaccional de los acreditados.

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Capacitacion y vinculacion

A través del módulo Capacitación y Vinculación de Yunius, las entidades financieras pueden llevar el control de los cursos de capacitación que se imparten a sus afiliados o clientes. Este módulo cuenta con: 

  • Catálogo de capacitadores
  • Catálogo de cursos
  • Catálogo de tema-cursos
  • Programación de cursos
  • Registro de pagos por capacitación
  • Registro de finalización de cliente-curso
  • Registro de evaluación final por tema
  • Registro de clientes por curso
  • Registro de actividades de capacitación por curso
  • Registro de sesiones
  • Principales Reportes
    • Reporte de calendario de capacitadores
    • Reporte de clientes-curso
    • Reporte de estadísticas
    • Reporte de evaluación de cursos
    • Reporte de costos de curso
    • Impresión de comprobante de ingreso
    • Gráficas de resultados

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Módulo cajas

El módulo Cajas de Yunius permite la recepción de pagos, así como su control y administración. Las principales características del módulo son:

  • Recepción de Pagos Individuales.
  • Recepción de Pagos Grupales.
  • Recepción de Pagos Individuales de Grupo.
  • Formas de pago
    • Efectivo
    • Cheques
    • Tarjeta de Crédito/Débito
    • Otros
  • Control y administración de cheques de pago devueltos.
  • Entrega de créditos vía desembolsos en caja.
  • Retiros y depósitos sobre cuentas de ahorros.
  • Registro de cajas por coordinación.
  • Arqueo de caja.
  • Cancelación de pagos en caja.
  • Dotaciones de efectivo a Supervisores.
  • Dotaciones de efectivo a Cajeros.
  • Impresión de recibo y/o factura de pago en caja, configurable.
  • Principales Reportes:
    • Listado de Movimientos de Caja
    • Estado de Cuenta de Supervisores de Cajas
    • Resumen de posición financiera en cajas
    • Estado de cuenta individual o masivo de clientes y grupos

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Módulo cobranza

Para el seguimiento a las actividades propias de la prospección de clientes y cobranza, Yunius pone a la disposición de las entidades financieras el módulo Gestión de Cobranza, a través del cual se pueden realizar las siguientes actividades:

  • Registro de prospectos
  • Catálogo de tipos de actividades de prospección y de cobranza
  • Registro de actividades en la institución. Cualquier tipo de actividades para llevar su control y administración. Sean actividades de cobranza, prospección o de cualquier otro tipo.
  • Catálogo de agencias de cobranza, para asignación de créditos con cartera vencida, para su cobranza.
  • Registro de estatus especial de créditos declarados en concurso mercantil.
  • Programación de actividades, quién y cuando se debe realizar y, quién y cuando se realiza efectivamente, comentarios, resultado, etc.
  • Principales reportes:
    • Integrado al módulo de control de cartera compartiendo: clientes (que pueden ser: prospectos, acreditados, ahorradores, garantes, avales, apoderados), préstamos, solicitudes y actividades.
      • Actividades por personal: Programa de actividades, actividades realizadas, actividades no realizadas., agenda del recuperador, etc.
      • Reportes de prospectos.
      • Reporte de seguimiento a prospectos.
      • Compromiso: Programa de compromiso de pagos de los acreditados en visitas, llamadas, etc. Compromisos no realizados, compromisos realizados.
      • Documentación. Se pueden realizar una gran variedad de reportes entre éstos destacan: Requerimientos de pago, recordatorios de pago.

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Contabilidad y Presupuestos

Llevar la contabilidad departamental y el control de presupuestos con Yunius, es posible gracias al módulo Contabilidad y Presupuestos. Algunas de sus características principales son:

  • Permite llevar una contabilidad departamental a dos niveles: Divisiones que agrupan a departamentos.
  • Número de períodos por ejercicio y fechas que abarca cada periodo a elección del usuario.
  • Periodos normales y de ajuste.
  • Manejo de diferente monedas, con tipos de cambio. A cada cuenta se le define una moneda base. Los reportes pueden imprimirse en cualquier moneda y tipo de cambio definidos.
  • Catálogo de cuentas con gran versatilidad y flexibilidad, cinco niveles, divisional y departamental, cuentas afectables y no afectables, cuentas título, totalizadoras, moneda base por cuenta, validez por periodo contable, etc.
  • Cambio de número de cuenta.
  • Copia de cuentas entre departamentos.
  • Pólizas.
    1. Clasificación de pólizas
    2. Esquema de auditoría interna en la aplicación de pólizas, éstas deben registrarse, revisarse y por último aplicarse, el control de acceso a opciones por usuario permite definir los accesos a diferentes usuarios con lo que lleva un mejor control de todos los registros contables. Este esquema de auditoría se emplea también con las pólizas automáticas generadas por el sistema en otros módulos. (En desarrollo)
    3. Restricción de acceso por período. (En desarrollo)
    4. Copiar pólizas, incluso entre diferentes periodos contables.
    5. Facilidad para corrección de errores en pólizas. Al permitir guardar una póliza que no cuadre para poder corregirla posteriormente, evitando que se pierdan pólizas con muchos movimientos que por cualquier motivo se deban dejar pendientes: término de labores, consulta de cuenta, etc. 

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Ahorros y Participaciones


Este módulo opera la información para el control de los diferentes productos de ahorro que ofrece la institución a sus clientes. Además de las características generales de Yunius, el módulo Ahorros y Participaciones posee la siguiente funcionalidad:

  • Permite definir varios productos de ahorro.
  • Las tasas de interés son totalmente configurables.
  • Manejo de multimoneda.
  • Pleno control de datos de clientes individuales.
  • Control de movimientos sobre cuentas de ahorro.
  • Integración contable configurable.
  • Registro y control de depósitos y retiros.
  • Reportes de situación de cuentas:
    1. Geográficamente.
    2. Por estructura organizacional.
    3. Por producto de ahorro.
    4. Estado de cuenta.
    5. Datos generales de clientes.
    6. Reporte general de movimientos.
    7. Reporte general de cuentas.
    8. Clientes por oficial de crédito.
    9. Documentación. o Solicitudes.
    10. Etc.
  • La funcionalidad extra de este módulo estará dada por las peticiones de nuestros clientes.

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Bancos 

En el módulo Bancos se puede llevar el control de los diferentes instrumentos bancarios del programa: cuentas de cheques e inversiones.

Este módulo imprime los cheques normales. Los de los préstamos que son impresos en el módulo de Administración de Tesorería son integrados a este módulo para mantener una posición bancaria real. Lo mismo sucede con los movimientos, aquí se registran los movimientos que no tienen que ver con la cartera, cuando los pagos son integrados en forma electrónica en Control de Cartera, se deja un registro global en este módulo también para mantener la posición bancaria real.

Además de las características generales de Yunius, el módulo Bancos posee la siguiente funcionalidad:

  • Permite manejar diferentes instrumentos bancarios en diferentes bancos y sucursales.
  • Manejo de diferentes monedas.
  • Control total de cada uno de los instrumentos bancarios, registro de cargos, abonos, transferencia, conciliación, plazos, intereses, cancelación de movimientos, etc.
  • Se registran los movimientos bancarios en forma manual, comunicación electrónica con los bancos o a través de recibir información de otros módulos, éste último será el de mayor impacto en este módulo ya que el volumen fuerte de información se genera en cartera. Destacando nuevamente la importancia de la integración del sistema.
  • Integrado al módulo de control de cartera para registro de pagos, generando en este módulo un movimiento bancario conciliado, lo cual actualiza los saldos bancarios.
  • Integrado al módulo de tesorería.
    1. Al imprimir los cheques de préstamos genera un movimiento por cada cheque para su futura conciliación.

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Control Cartera


Este módulo opera la información base para el Control de Cartera de la organización.

Permite llevar un estricto control sobre el proceso de los pagos de los grupos solidarios, desde su ingreso al sistema, pasando por una conciliación, hasta su aplicación contable. El control sobre estos pagos se realiza por medio de reportes así como por pantallas, ya sea para una identificación plena del mismo o para una corrección en caso de que el pago tenga datos erróneos. Yunius permite ingresar estos pagos ya sea registrándolos directamente por el sistema o de manera automática, esto es, importando los datos desde algún archivo generado por el banco en que se depositan estos pagos, de esta manera se ahorra una cantidad considerable de trabajo de captura.

Yunius cuenta además con diversos reportes para diferentes finalidades. Por ejemplo, se permite la impresión de papelería que utiliza la organización referente a los préstamos, como recibos, pagarés, reportes preimpresos para el control de los pagos de los socios en las reuniones de los grupos solidarios, etc.

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Administración Tesorería

Por medio de este módulo de Yunius se lleva el control financiero de los fondos del programa.

  • Proporciona datos sobre los requerimientos y disposición de efectivo para eficientar las operaciones de caja y apoyar la toma de decisiones en la  administración de tesorería del programa.
  • Manejo de multimoneda.
  • Manejo de financiamientos al fondo.
    • Compromiso y confirmación de financiamiento por líneas de crédito.
    • Registro de restricciones de préstamo por sector-giros impuesta por la institución de fondeo.
    • Registro de recursos propios.
  • Revisión y autorización de préstamos generados por cartera.
  • Manejo de traspaso de fondos a acreditados.
    • Impresión de cheques a acreditados. Se permite imprimir una o más firmas por el sistema para control en cuentas con firmas mancomunadas.
    • Traspaso de fondos vía efectivo, cheques de grupo, cheques individuales, transferencias electrónicas, dispersión de fondos.
    • Cancelación de traspaso de fondos a acreditados.
    • Reporte de exportación a bancos para proteger cheques. Cuando una institución expide un gran número de cheques se expone a la falsificación. Los bancos permiten que la institución le de una lista de los cheques expedidos y los bancos sólo pagarán aquellos cheques que estén en esta lista. La exportación se hace en forma electrónica.
    • Cambio de numeración en cheques.
  • Principales reportes:
    • Reporte general de préstamos.
    • Reporte de estado de cuenta sobre financiamiento.
    • Reportes de utilización de fondos y líneas de crédito.
  • Interactúa con los módulos de control de cartera, contabilidad y presupuestos y bancos, tomando y generando información.

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